Палладий

Нахождение в природе и добыча

Добыча платины и палладия осуществляется на коренных и россыпных месторождениях. Чем они отличаются друг от друга? В коренных месторождениях металл входит в состав минералов и добывается как побочный продукт при обработке никелевых или медных руд. Рассыпные месторождения представляют собой разрешенные коренные залежи руды, где Pd высвободился и накопился в виде самородков.

Добыча палладия на россыпных месторождениях занимает около 2% от мирового производства объема элемента. Крупнейшие из них находятся в уральских и дальневосточных районах России, в Канаде, США, Австралии и Колумбии. Оставшиеся 98 % Pd извлекаются из недр земли на коренных месторождениях медно-никелевых, платиновых и хромовых руд.

Мировыми лидерами по добыче драгметалла на таких месторождениях являются Россия и ЮАР. Безоговорочное первое место среди добывающих предприятий отрасли занимает ГМК «Норильский никель», производящий более 40% мировых объемов Pd. Металлургический комбинат извлекает металл как побочный элемент при добыче основных своих продуктов – меди и никеля. Среди добывающих активов «Норильского никеля», имеющих потенциал запасов палладия, выделяются месторождения на полуострове Таймыр – Талнахское, Октябрьское и Норильск-1, а также на территории Кольского полуострова.

Следующим по значению источником металла в мире принято называть Бушвелдский комплекс, расположенный на территории Южно-Африканской Республики. Территория месторождения обладает крупнейшими запасами платиноидов в мире.

Pd в самородках имеет примеси других драгоценных металлов, но и сам часто является одним из элементов самородных золота или платины. При добыче палладия в Норильске геологами была обнаружена палладистая платина – соединение платины и ее «младшего брата» в отношении 60%/40%. Еще один подобный союз, на этот раз с золотом, был найден в Бразилии. Такое золото с 10%-м содержанием Pd получило название порпецит: от чистого желтого металла отличить его визуально также проблематично.

В составе каких минералов встречается палладий? Рассмотреть их можно на фото образцов. Самыми известными минералами, содержащими в своем составе Pd, являются палладит, станнопалладит, брэггит и потарит. Некоторые соединения даже на сегодняшний день не имеют названий, так как мало изучены в виду своей редкости.

Элемент Pd является компонентом не только недр нашей планеты, но и космических объектов: палладий содержится в железных и каменных метеоритах, прилетающих на Землю.

Преимущества и недостатки ОМС

Свои плюсы и минусы у ОМС, как у любого финансового инструмента, есть. К достоинствам металлического счета относят:

Высокую ликвидность при сравнительно низких рисках.
Отсутствие затрат на транспортировку и хранение слитков.
Отсутствие необходимости платить НДС.
Сравнительно небольшой спрэд.
Отсутствие (чаще всего) банковских комиссий.
Низкий порог вхождения (от 1 грамма для текущих ОМС).

Недостатки:

Проблему с межбанковскими операциями по ОМС (если вы сегодня открыли счет в Сбербанке, перевести металл в ВТБ не удастся).
Невозможность перевести граммы с одного ОМС на другой.
Придется самостоятельно подавать декларацию в налоговую.
Отсутствие страховки.

Последний минус — самый существенный. Он — одна из причин, по которой большинство инвесторов в ОМС сегодня выбирают Сбербанк: в условиях, когда можно потерять все, надежность становится важнее выгоды.

Преимущества украшений из палладия

Для получения изделий из палладия используется сплав из основного металла и никеля, а также рутения и кобальта. На территории России возможно увидеть 950, 850 и 500 пробы металла. В ювелирных украшениях проба палладия играет важную роль — чем выше проба, тем податливее металл, мастера это знают и умело пользуются данной особенностью. Чаще всего встречаются украшения с пробой 500 и 850, а пробу 950 можно увидеть на обручальных кольцах, которые отличаются тем, что легче раскатываются для увеличения объема.

Химический элемент палладий относится к группе металлов платиновой группы и является очень легким драгметаллом. Это преимущество позволяет создавать легкие и объемные изделия. Особенность палладия заключается и в его низкой цене, по сравнению с белым золотом, серебром и платиной. В сравнении с серебром, украшения из палладия не тускнеют и не чернеют со временем.

Где «водится» звездный металл

Наш нынешний герой — редкость. Данные о запасах палладия разнятся: одни аналитики говорят, что его в 2-3 раза больше, чем золота, другие уверены, что минерал встречается в природе в 20 раз реже золота.

В природе часты образования палладия (твердого раствора) в самородной платине. Серебристый металл находят в виде зерен в россыпях платины.

Минералы палладийсодержащих руд:

котульскит;
майченерит;
меренскиит;
атокит;
звягинцевит.

В России есть месторождения «брата платины» на Урале (Нижний Тагил); хребет Кондер в Хабаровском крае готов поделиться серебристым металлом; норильские месторождения Красноярского края — полное лукошко платиноидов.

1 грамм палладия по курсу ЦБ России стоит около 5200 рублей (на апрель 2020 года). Рекомендуем: РТУТЬ — «кровь дракона» в лампах и реакторах

Гордимся: Россия добывает около 60% звездного платиноида.

Классификация Гольдшмидта относит металл к сидерофилам.

Где найти «брата платины»

Источники палладия в мире:

ЮАР. Знаменитый Бушвельдский комплекс, здесь невообразимое количество минералов и руд. Платиноиды (почти 90% мирового запаса), хром, ванадий, железо, титан… Палладия тут производят 20% мировой добычи.
Австралия, штат Новый Южный Уэльс. Добыча ведется из никелевых руд.
Зимбабве. Тут, в Великой Дайке — огромном рудоносном районе хромитовых и платиновых минералов, находят палладиевые жилы.
Бразилия, штат Минас-Жерайс. Россыпные месторождения.
Канада, провинция Онтарио. Миллионы лет назад тут упал огромный метеорит, теперь люди собирают «подарки» — платиноиды, никель. Добычу ведут открытым способом.
Колумбия, провинция Чоко. Россыпные платина, золото, палладий.

Основные районы добычи палладия

Применение в разных областях

Из-за своих исключительных свойств палладий широко применяется в различных областях жизни. Его можно встретить во многих повседневных вещах:

телефонах;
компьютерах;
в сплавах ювелирных изделий;
радиодеталях;
в памятных монетах.

В медицине использование металла очень широкое: из него делают инструменты, зубные протезы, детали для кардиостимуляторов и проведения брахитерапии. В некоторых странах из него получают противоопухолевые препараты, использующиеся в комплексной терапии.

https://youtube.com/watch?v=kZ7hpH1BKwg

В ювелирном деле палладий используют для создания белого золота. Даже при добавлении 1−2% обычное золото приобретает белый цвет. В 585 пробе содержится обычно 13% палладия. Такой сплав подходит для оправы драгоценных камней лучше всего. При добавлении в платину он делает её более пластичной.

В чистом виде палладий слишком мягкий, поэтому применяется только в сплавах. Это только улучшает свойства основного металла: он становится более устойчивым к внешним воздействиям, легче поддаётся полировке. При получении белого золота палладий даёт белый оттенок, в то время как никель — желтоватый, а родий — голубизну.

Последняя используется для изготовления обручальных колец. По внешнему виду они не отличаются от изделий из белого золота, но имеют неоспоримое преимущество: белое золото покрывают родием, чтобы оно не теряло цвет, а палладиевые этого не требуют. Родий с золота стирается из-за постоянной носки и контакта с руками, поэтому периодически украшения придётся носить в ювелирную мастерскую на дополнительное родирование, а палладий будет сохранять свой обычный цвет всегда.

В электронике палладий применяют для покрытий и производства реохордов, применяют в производстве военно-аэрокосмической техники. Также с ним изготавливают специальный состав, который наносится на детали и защищает их от негативного внешнего воздействия и окисления. Палладий есть в составе материнских плат и керамических конденсаторов.

Курс палладия в мае продолжит расти из-за дефицита металла

Сегодня на сырьевом рынке крупнейшим производителем палладия остается российская компания «Норникель». Организация добывает около 5% от всемирного объема рассматриваемого металла. Согласно прогнозам аналитиков этой компании, курс палладия в мае 2020 года продолжит расти, поскольку сохранится дефицит металла. Инвестиции в данный актив оправданы, ведь восходящий тренд сохранится на протяжении 2-3 лет с периодическими откатами.

спрос на палладий всегда выше, нежели предложение, поэтому слитки продолжат дорожать. Металл активно используется на производстве, в частности с его помощью делают катализаторы, востребованные в сфере автомобильной промышленности;
на территории Европейского Союза, в Китае и США постоянно ужесточаются экологические требования, выдвигаемые к транспортным средствам. Поэтому производители автомобилей нуждаются в металле.

Стоит также отметить, что абсолютно все металлы будут укрепляться на фоне обвала валют. Палладий не стал исключением из этого правила. Покупать его стоит в слитках или в виде инвестиционных монет.

Динамика за последние годы

К 2018 эксперты предсказывали подорожание металлических активов, связывая рост курса с обострением торгового противостояния между Китаем и США. К середине 2018 года эта война достигла апогея — оба государства установили на ввоз товаров пошлины, сумма которых исчислялась миллиардами. Конфликт до сих пор не исчерпан, переговоры по ситуации ведутся.

Вопреки прогнозам, все металлы подешевели, и владельцы ОМС прочувствовали это на себе. Возможно, причина в том, что доллар укрепился на мировом валютном рынке.

Если брать статистику за последние 10 лет (с 2009 по сегодня), мы увидим, что все металлы существенно подорожали, несмотря на многократные падения и повышения курса, иногда внезапные и крупные. Как это происходило — смотрите на графике:

Онлайн-график курса

Теоретически можно купить металл вслепую и на следующее утро проснуться миллиардером. На практике в истории такое удавалось очень немногим. Если мы хотим сберечь средства и преумножить их — стоит ознакомиться с колебаниями курсов и их зависимостью от состояния мировой экономики.

Золото

Несмотря на периодические подъемы и спады, курс золота уверенно растет. С 2000 года его стоимость за тройскую унцию увеличилась с 300 долларов США до более чем 1000, в 2012 поднявшись почти до 2000.

Серебро

Некоторые эксперты считают серебро недооцененным металлом. Серебра на рынке фактически гораздо меньше, чем было добыто за историю разработки месторождений. Это связано с тем, что большая его часть используется для промышленных нужд. Тем не менее серебро сегодня входит в список драгметаллов и тоже считается выгодным вложением.

Палладий

Палладий — металл, необходимый индустрии машиностроения. Его центр в России — Челябинск и Челябинская область. Спрос на него стабилен, потому что даже во времена исторических переломов людям требуются автомобили, станки, электроника и медицинское оборудование. Все это означает, что снижения курса не стоит опасаться.

Платина

Платина — самый редкий металл из четырех инвестиционных и трех, выполняющих монетарную функцию (палладиевые монеты появились только в 1966 году и не были в активном обороте). В 2015, на пике стоимости, она была дороже золота. Однако те, кто тогда не обналичил свои платиновые счета в надежде на будущий рост, прогадали: за ростом последовал резкий спад. Тем не менее и сегодня платина стоит дороже, чем до 2015 года.

Способы открытия счета

Физическому лицу требуется совсем немного — всего лишь паспорт, свидетельство о присвоении ИНН (если есть) и нужная сумма.

До востребования

Решившим открыть ОМС в Сбербанке доступны два варианта:

Прийти лично в один из офисов Сбербанка (подойдет не любое отделение — предварительно стоит уточнить по телефону 8-800-555-55-50, подходит ли ближайшее к вашему дому).
Воспользоваться сервисом Сбербанк Онлайн (только для пользователей личного кабинета).

Во втором случае, так как договор со Сбербанком уже подписан и ваши данные есть в базе, завести ОМС можно с помощью нескольких кликов мышкой.

Срочные ОМС

Сегодня Сбербанк не предлагает начислять проценты инвесторам за вклады в металл, поэтому открыть депозитный ОМС не получится. В тех банках, где такая услуга есть, условия ее предоставления обычно те же: либо визит в офис, либо упрощенная удаленная схема для клиентов банка.

Его история

В самом начале 19 века в 1803 г. английскому продавцу минералов Форстеру поступило анонимное предложение продать некоторое количество нового металла, похожего по внешнему виду на серебро, под названием «палладий»

Продажа таинственного слитка привлекла внимание научной общественности

Английские химики начали спор по поводу происхождения данного металла: одни считали, что это принципиально новый и неизвестный на тот момент элемент, другие склонялись к мнению, что это сплав уже изученных металлов (такого мнения придерживался, например, известный ирландский минералог и химик Ченевикс).

Несмотря на высокую стоимость слитка, Ченевикс приобрел его для своих химических опытов. В результате исследований он пришел к выводу, что палладий – это сплав платины и ртути, причем произведенный по методике русского специалиста по минералогии – Мусина-Пушкина.

На тему нового сплава Ченевикс опубликован научный доклад, после чего снова объявился анонимный продавец первого в истории слитка палладия, на сей раз с предложением оплатить премию тому, кто сможет доказать на практике, что этот металл имеет искусственное происхождение. Никто из химиков-минералогов, включая Ченевикса, не смог этого сделать.

Через некоторое время выяснилось, что анонимным продавцом, взбудоражившим общество минерологов, был английский химик Уильям Волластон. В 1803 году он впервые обнаружил этот металл в ходе своих экспериментов с растворением платины в сильнейшем окислителе – царской водке (азотная + соляная кислота).

Волластон не стал сразу делать сообщение о своем открытии, предоставив другим ученым самим изучить природу, свойства и характеристики нового металла. И только после неудачных попыток получить палладий методом сплава, Волластон публично заявил о своем открытии палладия из южноамериканской платиновой руды. Таким же способом и в то же время Волластоном был открыт и родий.

Происхождение названия

Палладием этот материал был назван в честь богини военного дела, мастерства и изобретательности – Афины Паллады. По древней легенде, палладиум – это упавшее с небес изображение Афины Паллады – талисман, который согласно мифологии обладал защитными свойствами и охранял Трою. Когда этот талисман выкрали Одиссей и Диомед, Троя пала.

Вероятно, по аналогии с упавшим с небес талисманом, в 1802 г. так назвали и астероид – «Паллада». А в следующем году (в 1803) это название получил и новый серебристый металл.

Стоит отметить, что Афина Паллада считалась покровительницей военной стратегии, а одно из основных современных применений этого металла – использование в военно-промышленном комплексе, в ракетных и авиационных войсках, для производства приборов повышенной точности.

Ювелирное дело и инвестиции

Ювелиры используют палладий как самостоятельный драгоценный металл, а также как компонент других драгоценных сплавов. Pd является компонентом лигатуры проб платины, а также практически всегда присутствует в качестве элемента золотых сплавов 585 и 750 пробы. Все известное и достаточно популярное на сегодняшний день белое золото обязано своим оттенком добавлению именно этого химического элемента. Сам драгметалл используется в производстве ювелирных украшений тоже не в чистом виде, в высоких пробах в лигатуре сплава присутствует рутений.

Для мировой добычи палладия спрос ювелирной отрасли не имеет решающего значения. Даже не смотря на политику популяризации палладиевых драгоценностей интерес потребителей к ним невелик. Ювелирные заводы предлагают своим клиентам как традиционные украшения для женщин – серьги, кольца, броши, подвески, так и мужские печатки, кресты и запонки. Драгметалл активно используется в последние годы в коллекциях известных модных дизайнеров, представляющих не только украшения, но и стильные и необычные аксессуары: часы, зажигалки, ручки, портмоне.

Где еще применяется драгоценный металл? Палладий по причине своего благородного происхождения относится к числу инвестиционных инструментов. Вложить средства в драгметалл можно разными способами, среди доступных вариантов для обычных клиентов банков числятся покупка слитков и открытие металлического счета. ОМС ведется в граммах «виртуального металла, поэтому при его открытии вы не получите ни грамма Pd на руки. А вот если вы решите приобрести слиток, то сможете ощутить вес металла в своих руках.

Палладий на рынке драгметаллов относят к числу фундаментальных активов, способных принести прибыль только в долгосрочном периоде. Большая часть инвестиций в металл представляет собой фьючерсные контракты на бирже, покупать палладиевые слитки с целью преумножения своих денег нет никакого смысла. Для начинающих инвесторов и обычных банковских клиентов проще всего будет открыть обезличенный счет. Другим своеобразным инвестиционным инструментов, непосредственно связанным с Pd, являются памятные монеты. Монеты из этого металла чеканятся редко и в ограниченном количестве, поэтому рассматривать их как источник получения прибыли нецелесообразно.

Как формируется цена

Стоимость, по которой сегодня приобретается металл на ОМС, берется не с потолка и зависит не только от курса Сбербанка. Изначальная (первая) цена устанавливается Лондонской биржей драгоценных металлов (LME) по результатам торгов главных участников мирового рынка (сегодня это 13 компаний). Ежедневно в 14:00 по Москве в рабочие дни Центральный банк России публикует курсы драгоценных металлов на официальном сайте cbr.ru. Котировки ЦБ РФ формируются на основе котировок Лондонской биржи.

Курс металла по ЦБ РФ зависит и от второго фактора — курса рубля к американскому доллару на сегодня. Дело в том, что биржа формирует цену в долларах США за унцию, а Центробанк — в рублях за грамм. Унция всегда равна по массе ~31,1 г, чего не скажешь о рубле, ведь его курс постоянно меняется и в последние годы особенно нестабилен. Поэтому даже при одинаковой цене золота по LME курс ЦБ РФ сегодня может довольно сильно отличаться от вчерашнего.

Закон не регулирует порядок определения величины спрэда по ОМС, так что в теории Сбербанк может назначить любые цены. К счастью для нас с вами, существует межбанковская конкуренция, и организация, установившая драконовскую стоимость продажи, попросту останется без инвесторов.

Сбербанк в отношении спрэда придерживается принципа «золотой середины» — это одна из причин, почему вкладчики выбирают его для открытия ОМС. Вторая причина — репутация Сбербанка. В представлении большей части населения он достаточно надежен для того, чтобы доверить ему средства.

Мужские украшения

Цепочка или подвеска из палладия поможет завершить деловой образ. Опытные мастера, которые умеют пользоваться современными технологиями, способны сделать не просто стандартные подвески, но и украшения, сплетенные из палладиевой нити (проволоки). Итог работы смотрится очень необычно и изысканно. Легкость металла позволяет создавать крупные декоративные украшения.

Некоторые ювелиры считают, что палладий — исключительно мужской металл, из-за чего на рынке появляются все новые коллекции украшений для сильной половины человечества. Печатки и кресты смотрятся очень ярко и красиво. Зажим для галстука и запонки станут идеальным дополнением к деловому костюму. Дизайнеры предлагают использовать сочетание зажима для галстука, запонки и перстень в одной стилистике, чтобы не нарушать целостности образа.

Как открыть ОМС в СБ РФ

Если у вас подключен сервис Сбербанк Онлайн, открыть ОМС можно сегодня же. Порядок действий будет таким:

Прокрутите главную страницу вниз до конца и нажмите «Перейти в каталог предложений банка».
Найдите в списке пункт «Металлические счета».
Выберите металл, который станет вашей валютой (самый ответственный момент!).
Укажите массу металла (минимум в Сбербанке — 0,1 грамма драг. мет.).
Подтвердите перевод денег нажатием кнопки «Продолжить».
Внимательно прочтите договор (он короткий).
Нажмите на кнопку «Открыть ОМС».

Поздравляю: с этого момента вы владелец нескольких граммов (или долей грамма) драгоценного металла.

Как заработать на ОМС

Если вы выбрали спекулятивную стратегию, то тактика у вас будет одна, не изменившаяся со времен появления первых денег. Покупайте дешевле, продавайте дороже — вот и весь секрет. Трудность составляет только предсказание курса — даже экспертам свойственно ошибаться.

Есть сложность. Если часто выводить деньги и снова покупать металл, прибыль может быть нивелирована банковским спрэдом.

От чего зависит доходность

В первую очередь от типа ОМС. Он может быть:

Депозитным (срочным).
До востребования (текущим).

В первом случае вывести деньги с ОМС до истечения срока вклада не получится, а доход будет складываться из начисленных по счету процентов. Депозитные ОМС целесообразно заводить на долгий срок — 3 года и более.

На сегодня в Сбербанке нельзя открыть срочный ОМС, но для общего образования об этом стоит знать, ведь банк может пересмотреть свои условия — не сегодня, так завтра.

Текущий ОМС можно пополнять неограниченно, как и выводить средства. По нему не начисляются проценты, а выгода трейдера зависит от колебаний курса и умения управлять вкладом.

Доходность зависит от выбранного металла. Например, купив в сентябре 2018 золото, платину или серебро, вы до сих пор не получили бы ни процента прибыли. Зато ставка на палладий принесла бы почти 3000 рублей с 10 000.

Месторождения, способы добычи

Залежами драгоценного металла могут похвастаться не многие регионы:

Австралия;
Бразилия;
Зимбабве;
Колумбия;
ЮАР.

Один из крупнейших глобальных поставщиков сырья – Россия. Впервые чистый палладий нашли на Урале. Его извлекли из платины (1840 год), через три года мастера создали первое изделие – медаль.

В России самородный палладий добывается попутно с платиной. Месторождения сосредоточены возле Нижнего Тагила и в Хабаровском крае.

90% мировых запасов металла извлекают из руд меди, серебра, никеля. Остальное дает переработка вторичного сырья. Много металла содержится в радиодеталях аппаратуры, произведенной Советским Союзом.

Экономическая активность Китая предопределит курс палладия в мае

Пандемия коронавируса и введение карантина по всему миру стали причинами изменения спроса на металлы, а также объемов их добычи. Неопределенность сроков возврата к нормальному режиму играет свою роль. В таких условиях аналитики все равно делают положительные прогнозы по палладию на май. Котировки будут идти вверх, но насколько динамично пока непонятно. Однако положительные тенденции все-таки просматриваются, в первую очередь в Китае. Правительство «Поднебесной» в конце апреля объявило о возобновлении экономической активности, что приведет к подорожанию палладия и промышленных металлов.

Конечно, уровень спроса на такое сырье в Китае по-прежнему далек от докризисных времен, а мировой локдаун стал причиной сокращения экспорта. Поэтому серьезного ралли ожидать в этом секторе не стоит. Невзирая на все обстоятельства, аналитический эксперт Артем Копылов все равно предсказывает последовательный рост.

Заключительная неделя апреля может оказаться для рынка металлов судьбоносной, поскольку ожидается публикация данных PMI в США и странах Евросоюза. Мы получим еще больше информации о том, насколько сильно экономики государств пострадали от коронавируса. В отчетах также будут представлены данные о сокращении спроса на сырье, включая палладий.

За первый квартал 2020 года ВВП Китая существенно сократилось, тем не менее стоимость металлов все равно росла. Резервы сократились, поэтому их необходимо восполнять. Спрос на палладий продолжает расти. Снижение запасов свидетельствует о формировании локального дефицита.